Чем руководствуются банки при отказе в открытии расчетного счета ООО?

%Луна% автор темы
Екатеринбург
мама
Просто интересно, и обидно. Тема порассуждать. Счёт открыли, конечно, работу настроили. Был счёт в Точке, и не стало Точки. Причем без права обжалования.
ООО, понятно новое. Уст. кап 10 тыс. (Но таких большинство). Налоговая открыла без проблем (правда с небольшой проверкой). Учредитель вообще первый раз учредитель. Торговля оптовая, оборот немаленький предполагается. Я и с другой фирмы ушла из Точки. Обидели меня... Кто знает почему блокируют? Просто перетереть... Вчера звонили снова предложили, и сказали что это ООО у них заблокирован о навечно :gy: Я бы и сама отказалась, они сейчас называются ТочкаКивиТочка банк.... :bad: Продало их Открытие. :gy:
Безвыходных положений нет, есть положения, выход из которых не устраивает
Татьяна Вакалюк
Екатеринбург
мама
%Луна% автор темы:
они сейчас называются ТочкаКивиТочка банк.... Продало их Открытие.

называются вообще-то как раньше - Точка ПАО ФК Открытие. Это они Вам отказали? Ну когда нам открывали - при том что мы тоже из 24 пришли- так весь офис облазили, наизнанку вывернули насчет деятельности. Как будто мы кредит у них миллионов в 10 просили. И говорили еще тогда, да, что новому бизнесу не открывают. То есть вообще.
Декрет - та же работа, только начальник маленький
Аноним
Екатеринбург
%Луна% автор темы:
Обидели меня... Кто знает почему блокируют?

А вы давно работаете и не знаете почему блокируют? Какие движение были, кому отправляли? С какой формулировкой закрыли? Вот сколько счётов блокировали, всегда опирались на то, что идут незаконные операции по счётам с целью обналичивания денежных средств)
Аноним
Екатеринбург
Татьяна Вакалюк:
Как будто мы кредит у них миллионов в 10 просили. И говорили еще тогда, да, что новому бизнесу не открывают. То есть вообще.

Открывают, но пробивают адрес, пробивают сотрудников, приходят в офис и смотрят что за компания, не однодневка ли, реальный ли вообще бизнес. И давно так в нормальных банках, приходит сотрудник от банка, обычно их два и да, смотрят))) в шкафы заклядывают)
%Луна% автор темы
Екатеринбург
мама
Они.
Был счет в Точка ПАО ФК Открытие, хотела даже по акции "приведи друга", через реферальную ссылку.
Выслали реквизиты:
Филиал Точка Банк КИВИ Банк
БИК 044525797

С августа работают два филиала Точки. Новые счета только на Киви, видимо открывают. Старый у нас был на Открытии.
Безвыходных положений нет, есть положения, выход из которых не устраивает
Татьяна Вакалюк
Екатеринбург
мама
%Луна% автор темы:
Новые счета только на Киви, видимо открывают

может быть :) просто удивилась :)
Аноним:
Открывают

ну нам вот тогда,когда мы открывали, сказали, что если нет офиса в собственности (!!!!) - новым не открывают. Мы похихикали, мол,повезло, что ли, что мы старые? офис в аренде. Помялись - ну типа да.
Декрет - та же работа, только начальник маленький
%Луна% автор темы
Екатеринбург
мама
Татьяна Вакалюк:
Ну когда нам открывали - при том что мы тоже из 24 пришли

Да, тоже из 24-ки))) Нам три года назад прекрасно открыли, легко, с любезностями, тоже новая фирма была. Полгода бесплатно. Даже овер выписали (только мы не пользовались).
Аноним:
А вы давно работаете и не знаете почему блокируют? Какие движение были, кому отправляли? С какой формулировкой закрыли? Вот сколько счётов блокировали, всегда опирались на то, что идут незаконные операции по счётам с целью обналичивания денежных средств)

Читать умеете? Новая фирма, первый счет, какие движения?. Отказ, с формулировкой "навсегда" в открытии счета. При этом 4 раза звонили и предлагали отрыть счет у них (т.е. новывй бизнес они еще как открывают).
Аноним:
Открывают, но пробивают адрес, пробивают сотрудников, приходят в офис и смотрят что за компания, не однодневка ли, реальный ли вообще бизнес. И давно так в нормальных банках, приходит сотрудник от банка, обычно их два и да, смотрят))) в шкафы заклядывают)

Да пусть приходят, жалко чтоли)))) :gy:
Безвыходных положений нет, есть положения, выход из которых не устраивает
Аноним
Екатеринбург
Татьяна Вакалюк,
У нас в аренде, и практическиу всех в аренде ведь, ну я мало кого знаю, чтобы прям в собственности. А такну что сказать, вообще зажимают) уже и счёт то не открыть, потом налоги заплатить :blush: а ещё и в процессе деятельности ни шага в сторону)
Татьяна Вакалюк
Екатеринбург
мама
%Луна% автор темы:
Отказ, с формулировкой "навсегда" в открытии счета

ой у меня тут клиентке сбер пару месяцев назад начудил :(
Что интересно, она все же добилась снятия этой записи из базы данных и счет открыла, но ей сбер принципиален.
Декрет - та же работа, только начальник маленький
Аноним
Екатеринбург
%Луна% автор темы:
Читать умеете? Новая фирма, первый счет, какие движения?. Отказ, с формулировкой "навсегда" в открытии счета.

Специально перечитала) вы же написали, кто знает, почему блокируют. И написали, что счёт открыли вам. Не агрессируйте уж так сильно, попробуйте в другой банк.
%Луна% автор темы
Екатеринбург
мама
Аноним:
блокируют

Почему блокируют открытие счета.
Аноним:
что счёт открыли вам.

В Альфе открыли без проблем, работаем нормально. Реакция Точки вызвала только недоумение и обиду. Вчера звонили, предложили открыть счет (ну как рекламный спам обычный), потом извинились (когда я попросила проверить, что мы уже обращались к ним), и сказали что, да, решение бесповоротное и окончательное, это ООО не может у них счет открыть НИКОГДА. :diablo: Вот я и еще раз обиделась))))
Извините, за резкость... :pozdr2:
Безвыходных положений нет, есть положения, выход из которых не устраивает
Самовар
Екатеринбург
Аноним:
приходит сотрудник от банка, обычно их два и да, смотрят))) в шкафы заклядывают)


приехать посмотреть соответствует ли адрес факт. местонахождения офиса / предприятия да, понятно. Объект осмотерть визуально на наличие рабочих мест/табличек ( понять что рабочий офис а не так, на секунду заскочили), а вот рыться в шкафах на каком оснований и что это даст?
Аноним
Екатеринбург
Самовар:
( понять что рабочий офис а не так, на секунду заскочили), а вот рыться в шкафах на каком оснований и что это даст?

Что в шкафах не документы чужой компании))) ну вот сейчас многие на уловки идут, есть офис на три кабинета, в одном кабинете ооо А, в другом ооо В, а в третьем ооо С))) а по факту одна компания работает, а две других компании ну вот просто затесались)
Татьяна Вакалюк
Екатеринбург
мама
%Луна% автор темы:
Почему блокируют открытие счета.

да на самом деле почему угодно. Допустим, новый директор в БД исполнительных производств, пусть даже по алиментам или по неуплате штрафа гаишного в 100 рублей. Пробили и отказали.
Декрет - та же работа, только начальник маленький
Аноним
Екатеринбург
%Луна% автор темы:
Вот я и еще раз обиделась))))

Ой на них обижаться без толку) тоже комичные ситуации бывают, когда отказывают в обслуживании как ООО, а директору и учредителю этого же ооо предлагают кредит на большую сумму взять или вклад открыть в банке, отказавшем в обслудивании(
%Луна% автор темы
Екатеринбург
мама
Татьяна Вакалюк:
Допустим, новый директор в БД исполнительных производств, пусть даже по алиментам или по неуплате штрафа гаишного в 100 рублей. Пробили и отказали.

Это Я и есть директор в этот, единственный раз))) Я вообще, белая-пушистая перед законом)))) Ну только, ипотека, исправно выплачиваемая. Не может быть. Штрафы проверяю (на случай если с камер прилетит).
Безвыходных положений нет, есть положения, выход из которых не устраивает
Татьяна Вакалюк
Екатеринбург
мама
%Луна% автор темы:
Не может быть

а юрадрес домашний?
Декрет - та же работа, только начальник маленький
папко
Екатеринбург
Как вариант - ФИО совпало с кем-нибудь из другого региона.
%Луна% автор темы
Екатеринбург
мама
Татьяна Вакалюк:
а юрадрес домашний?

Нет. Реальный, где работа и будет проводиться. :ugu:
Безвыходных положений нет, есть положения, выход из которых не устраивает
Текст сообщения:
:help: :nea: :acute: :clapping: :ugu: :eerm: :heat: :sad: :tomato: :angel: :close: :fish:
:beach: :cold: :fool: :ik: :ok: :sarcastic_hand: :treaten: :bad: :coffee: :hi: :new_russian: :mishka:
:king: :omg: :secret: :wink: :boast: :cry: :scratch: :blush: :crazy: :wizard: :foteg: :scare:
:bored: :dance: :geek: :lazy: :please: :wow: :boyan: :dance1: :friends: :know: :pardon: :vedma:
:lol: :popcorm: :smile: :write: :bu: :dash: :give_rose: :pozdr1: :mama: :lyalya: :give_heart: :shoot:
:gy: :mimi: :yahoo: :bye: :diablo: :good: :pozdr2: :stop: :sorry: :yes: :car: :preved:
:tease: :cen: :dirol: :drinks: :hang: :rools: :thanks: :mir:
:help: :nea: :acute: :clapping: :ugu: :eerm: :heat: :sad: :tomato: :angel: :close: :fish: :beach: :cold: :fool: :ik: :ok: :sarcastic_hand: :treaten: :bad: :coffee: :hi: :new_russian: :mishka: :king: :omg: :secret: :wink: :boast: :cry: :scratch: :blush: :crazy: :wizard: :foteg: :scare: :bored: :dance: :geek: :lazy: :please: :wow: :boyan: :dance1: :friends: :know: :pardon: :vedma: :lol: :popcorm: :smile: :write: :bu: :dash: :give_rose: :pozdr1: :mama: :lyalya: :give_heart: :shoot: :gy: :mimi: :yahoo: :bye: :diablo: :good: :pozdr2: :stop: :sorry: :yes: :car: :preved: :tease: :cen: :dirol: :drinks: :hang: :rools: :thanks: :mir:
(Ctrl+Enter)