ЦБ планирует контроль над всеми денежными переводами между гражданами

С 2022 года Центральный Банк начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами, об этом сообщает РБК.

Нововведение облегчит борьбу с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Пока что, Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ хочет знать обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу).

РБК ознакомился с разъяснениями ЦБ по новой форме отчетности: как следует из документа, в отчет должны включаться следующие сценарии: с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физическими лицами; переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).

Как объяснили собеседники РБК, новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций, которые ЦБ выпустил в начале сентября. В них он определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним. 

Также данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Ранее эксперты Московской школы управления «Сколково» оценили долю предприятий, принимающих переводы с карты на карту в качестве способа оплаты товаров, в 27%: это представители малого бизнеса из сегментов торговли, общепита и предоставления услуг.

Голикову попросили решить вопрос с оплатой частных детских садов маткапиталом

Путин: "Россияне должны понять, что счастье иметь детей - выше материального достатка"