Это нужно для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Фото: https://pixabay.com
С 2022 года Центральный Банк начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами, об этом сообщает РБК.
Нововведение облегчит борьбу с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Пока что, Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ хочет знать обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу).
РБК ознакомился с разъяснениями ЦБ по новой форме отчетности: как следует из документа, в отчет должны включаться следующие сценарии: с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физическими лицами; переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.
Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).
Как объяснили собеседники РБК, новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций, которые ЦБ выпустил в начале сентября. В них он определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.
Также данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Ранее эксперты Московской школы управления «Сколково» оценили долю предприятий, принимающих переводы с карты на карту в качестве способа оплаты товаров, в 27%: это представители малого бизнеса из сегментов торговли, общепита и предоставления услуг.
Критерии:
Необычно большое количество контрагентов — физических лиц в качестве как плательщиков, так и получателей средств. Например, более десяти в день и более 50 в месяц.
Необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами. Например, более 30 операций в день.
Значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами. Например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.
По карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров и услуг.
Аноним 737: Человек из родкоммитета, которому постоянно переводят деньги
В первую очередь:)))
А вдруг вы ещё разбогатели в рк? Налоги нужно с вас удержать :)))
Господи, хорошо, что я только в садике была рк…
Аноним 727
Я дочери часто перевожу и другим людям бывает , МЧ мне переводит деньги на карту несколько раз в месяц , вдруг не то подумают !? Или будут отслеживать большие суммы больше ста тысяч например не понятно ..
Золотая середина
Лучше бы следили за длиной яхт у олигархов.И их количеством.
Задолбали уже,чесслово.
Нет,понятно,что у них люди сейчас "новая нефть",но дайте людям ЖИТЬ! Тогда и на вас,власть,внимание мы будем меньше обращать.А сейчас так и хочется присмотреться повнимательнее,что же ТАМ творится.
Аноним 339
Особенно трогательно, что даже переводы граждан между своими собственными счетами и картами попали в список. То есть переведя деньги с зарплатой карты на основную, я уже попадаю под наблюдение.
Аноним 737
С таким бешенным ростом цен многие люди и так последний хлеб без масла доедают, а они уже не знают, как еще из народа денег выжать.
Все разделы
Вы не авторизованы и не можете оставлять сообщения. Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после входа Вы вернетесь на эту же страницу).
С 2022 года Центральный Банк начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами, об этом сообщает РБК.
Нововведение облегчит борьбу с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Пока что, Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ хочет знать обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу).
РБК ознакомился с разъяснениями ЦБ по новой форме отчетности: как следует из документа, в отчет должны включаться следующие сценарии: с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физическими лицами; переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.
Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).
Как объяснили собеседники РБК, новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций, которые ЦБ выпустил в начале сентября. В них он определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.
Также данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Ранее эксперты Московской школы управления «Сколково» оценили долю предприятий, принимающих переводы с карты на карту в качестве способа оплаты товаров, в 27%: это представители малого бизнеса из сегментов торговли, общепита и предоставления услуг.
Голикову попросили решить вопрос с оплатой частных детских садов маткапиталом
Путин: "Россияне должны понять, что счастье иметь детей - выше материального достатка"
Исключительно заботы ради
Ну предупредили и на том спасибо.
Человек из родкоммитета, которому постоянно переводят деньги тоже будет приравнен к
? Или как?
Критерии:
Необычно большое количество контрагентов — физических лиц в качестве как плательщиков, так и получателей средств. Например, более десяти в день и более 50 в месяц.
Необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами. Например, более 30 операций в день.
Значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами. Например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.
По карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров и услуг.
В первую очередь:)))
А вдруг вы ещё разбогатели в рк? Налоги нужно с вас удержать :)))
Господи, хорошо, что я только в садике была рк…
Я дочери часто перевожу и другим людям бывает , МЧ мне переводит деньги на карту несколько раз в месяц , вдруг не то подумают !? Или будут отслеживать большие суммы больше ста тысяч например не понятно ..
Лучше бы следили за длиной яхт у олигархов.И их количеством.
Задолбали уже,чесслово.
Нет,понятно,что у них люди сейчас "новая нефть",но дайте людям ЖИТЬ! Тогда и на вас,власть,внимание мы будем меньше обращать.А сейчас так и хочется присмотреться повнимательнее,что же ТАМ творится.
Особенно трогательно, что даже переводы граждан между своими собственными счетами и картами попали в список. То есть переведя деньги с зарплатой карты на основную, я уже попадаю под наблюдение.
С таким бешенным ростом цен многие люди и так последний хлеб без масла доедают, а они уже не знают, как еще из народа денег выжать.